TOPICS〜ライフプランについて

一般の方にとってライフプランとは耳慣れない言葉かもしれませんが、我々FPにとってライフプランとはすべての 相談のベースとなる根本的なものであると考えます。ライフプランを作成することが独立系のFP業務の基本なのです。 住宅ローン相談、資産運用相談、保険相談、老後相談はすべてライフプランに基づいてアドバイスを行わなければ なりません。人によってライフプランはまちまちであり人生設計そのものです。

「ライフプラン」について

 ライフプランとは将来の人生設計を「見える化」することです。誰もが将来への漠然とした不安を抱えています。 その漠然とした不安を金銭面からシュミレーションして「見える化」するこで、問題点を浮き彫りにできます。そしてその対策を早い段階から講じることで対処できます。また不安を明確にするだけでなく、 目標や夢をはっきりさせてそれに向かって計画的に行動することにもつながります。それがライフプランを作成する効果といえます。今後の自分や家族の計画を具体的に年表にして、それに金銭面での収入や支出の シュミレーションを加えて計画表を完成させます。いわゆる「人生計画表」です。もちろん計画表なので実際にこの通りにうまくいくとは限りません。しかしこれをベースとして毎年決算をして修正を加えていけば、 大きく計画表からはずれることもなく、夢に一歩一歩近づいて行くのです。これをお手伝いするのが ファイナンシャルプランナーなのです。私はお客様から何かの相談があれば、まずはこのライフプラン作成をおすすめします。どの相談もライフプランが基本となるからです。人によってライフプランはすべて異なる為その人のライフプラン は作成してみないと問題点が浮き彫りになりません。その上でそのライフプランに沿ったアドバイスをしていきます。皆さんもライフフプランを作成して、将来のシュミレーションをされてはいかがでしょうか?





         お問合わせ